En el contexto de la transformación digital en la industria financiera, los bancos y otras instituciones financieras se enfrentan a una profunda integración de la innovación de modelos de negocio y las aplicaciones de datos. Lo que la empresa necesita ya no son datos puros, sino conocimientos de tendencias empresariales mapeados detrás de los datos. Solo cuando se combinan con la empresa y se convierten en métricas comerciales , y luego se presentan en informes para su visualización después del análisis y procesamiento de datos, su valor puede reflejarse verdaderamente. .
Sin embargo, en el proceso de convertir la demanda en indicadores, existen puntos débiles como la gestión caótica de la demanda, la dificultad en el registro y mantenimiento unificados y la dificultad en la trazabilidad de los indicadores, lo que requiere además una plataforma unificada de registro de la demanda para la gestión y el control.
Este artículo combina casos reales para explorar en profundidad la aplicación de soluciones de gestión de registro de demanda entre clientes financieros, proporcionando referencias y referencias efectivas para que los bancos y otras instituciones financieras construyan un sistema de gestión de registro de demanda eficiente y unificado.
fondo de construcción
Tomando como ejemplo un banco comercial urbano líder, con el rápido desarrollo del negocio y requisitos regulatorios cada vez más estrictos, se enfrenta a desafíos de gestión de indicadores comerciales complejos y en constante cambio. El banco tiene múltiples líneas de negocios, incluidos departamentos minoristas, corporativos, de mercado financiero y otros. Los indicadores generados tienen una gran demanda, involucran vínculos comerciales complejos y tienen muchas dimensiones.
La falta de una plataforma unificada de gestión de la demanda de indicadores ha generado problemas frecuentes, como calibres de indicadores inconsistentes, retrasos en las actualizaciones y dificultades para realizar consultas, lo que no solo afecta la eficiencia de la toma de decisiones de la gestión interna, sino que también aumenta en cierta medida los riesgos de cumplimiento. .
De los casos
El cambio de estructura organizacional dentro de la industria ha pasado gradualmente de estar basado en datos a estar basado en negocios, y se divide en cuatro departamentos principales: departamento de negocios, departamento de gestión de datos, departamento de propietario de indicadores y departamento de aplicaciones de big data. Estos cuatro departamentos cooperan entre sí en el proceso de desarrollo de indicadores para facilitar la toma de decisiones sobre datos y el desarrollo empresarial dentro de la industria.
Xiao Wang, gerente del departamento comercial, propuso en la reunión trimestral de análisis comercial que necesitaba conocer la tasa de morosidad del negocio de tarjetas de crédito del banco en el primer trimestre. Después de la aprobación del líder empresarial, Xiao Wang presentó este requisito a Xiao Li, el gerente de producto del departamento de propietarios de indicadores. Después de recibir la demanda, Xiao Li comparó la información y descubrió que no había ningún indicador que reflejara directamente la tasa de morosidad de las tarjetas de crédito en la base de datos de indicadores existente. Entonces Xiao Li definió un nuevo indicador comercial, describió la información básica, el calibre comercial y otra información involucrada en el desarrollo del indicador, y completó el registro y la publicación. Posteriormente, Xiao Zhang, el arquitecto del departamento de aplicaciones de big data, realizó una evaluación técnica, complementó el calibre técnico, SQL detallado y otra información, y asignó el desarrollo de datos a Xiao Zhu. Finalmente, Xiao Zhu desarrolló el nuevo indicador y presentó los resultados al gerente del departamento comercial, Xiao Wang, para su verificación comercial.
Análisis de puntos débiles
Las instituciones financieras enfrentan muchos desafíos en la transformación digital, incluidos puntos débiles como procesos de registro de demanda faltantes, recuperación de indicadores ineficientes , sistemas de gestión caóticos, procesos de desarrollo no estándar, cambios de demanda no rastreables y presiones de cumplimiento de auditorías, que afectan el efecto de presentación y Indicadores de desempeño de la calidad del desarrollo empresarial.
• Vacantes en el proceso de registro de demanda: Existen problemas como una amplia gama de fuentes de demanda, cronogramas de desarrollo ajustados, procesos de demanda dispersos y falta de una plataforma unificada de gestión y control, lo que dificulta garantizar la calidad y precisión de los datos, restringiendo la capacidad de la tecnología. apoyo a la oportunidad de responder a las demandas empresariales.
• Recuperación de índices ineficiente: cuando se buscan indicadores requeridos y sus datos históricos, generalmente es necesario comparar la información de los indicadores, lo que requiere mucho tiempo de búsqueda en diferentes sistemas comerciales. A medida que la demanda de indicadores continúa creciendo, existe una necesidad urgente. para liberar la mano de obra correspondiente.
• El sistema de gestión de indicadores es confuso: los indicadores a menudo implican clasificaciones y procesos comerciales en múltiples líneas de departamentos. Existen diferencias en la comprensión y los métodos de cálculo al definir y utilizar el mismo indicador en todos los departamentos. El modelo de gestión tradicional es difícil de adaptar al actual. Estructura organizacional y estrategia de producto. Cambiar con frecuencia.
• Proceso de desarrollo de indicadores irregular: para responder rápidamente a las demandas comerciales, el proceso de desarrollo de indicadores generalmente ignora el mantenimiento de la información de metadatos, lo que resulta en una baja integridad de la información de los indicadores del sistema comercial, desarrollo repetido frecuente y dificultad para promover la gobernanza de datos.
• No se pueden rastrear los cambios en los requisitos: después de que se modifican los requisitos de los indicadores, las versiones históricas de la información no se pueden localizar ni transmitir con rapidez y precisión a los sistemas y al personal relevantes, lo que afecta la velocidad de respuesta empresarial y la eficacia en la toma de decisiones.
• Presión de cumplimiento de la auditoría: debido a la naturaleza desordenada de la gestión de recursos de indicadores, es imposible proporcionar rápidamente un registro histórico completo de la evolución de los indicadores para cumplir con los requisitos de auditoría interna y externa.
plan de construcción
01 Mejorar el registro de demanda
En el proceso de registro de demanda, es necesario aclarar los procesos y responsables de presentación, aprobación, desarrollo, prueba, en línea y otros aspectos de la demanda para asegurar la estandarización y unificación del proceso de demanda. Priorice los requisitos en función de la urgencia del negocio, la dificultad de desarrollo y otros factores para garantizar que se prioricen los requisitos importantes. Además, se debe proporcionar un grupo de demanda para el almacenamiento centralizado y la gestión unificada de la información de la demanda para facilitar que el personal de todas las partes pueda ver y realizar un seguimiento de la demanda.
02 Estandarizar la gestión de indicadores
El desarrollo de indicadores a menudo tiene problemas como una predefinición poco clara y una falta de gestión unificada de indicadores. Por lo tanto, es necesario estandarizar la gestión de indicadores , ordenar y clasificar los indicadores en todo el banco y establecer una biblioteca de indicadores unificada para facilitar que el personal empresarial los encuentre y los encuentre. usar.
Antes del desarrollo de indicadores, es necesario fortalecer la recopilación y el mantenimiento de información de metadatos para garantizar la integridad y precisión de la información de los indicadores. Estandarice la información básica, el alcance comercial, el alcance técnico, el SQL detallado y otra información de los indicadores para estandarizar más el proceso de definición del indicador.
Además, es necesario proporcionar capacidades inteligentes de recuperación y control de versiones para la recuperación y trazabilidad de índices . Al ingresar palabras clave, el personal de negocios puede ubicar rápidamente los indicadores requeridos, lo que mejora en gran medida la eficiencia de la recuperación a través de la comparación de versiones históricas, puede ver las tendencias cambiantes y los datos históricos de los indicadores y reutilizar los indicadores que se han desarrollado para evitar el desarrollo repetido y mejorar la eficiencia del desarrollo; .
03 Construcción de plataformas
La plataforma proporciona módulos integrales de registro de demanda , definición de indicadores y descripción general de indicadores, y admite la gestión de aprobación de negocios acoplados. Para los módulos públicos, proporciona funciones de administración de plataforma y admite la introducción de miembros, la configuración de roles y la administración de registros.
1. Gestión del grupo de demanda El gerente comercial realiza un registro y gestión unificados de las necesidades comerciales en el grupo de demanda. Una vez aprobada la demanda, se puede asignar al gerente de producto para la posterior definición del indicador. La plataforma proporciona funciones de catálogo de demanda e importación de demanda, estandariza la clasificación y clasificación de las necesidades comerciales y se adapta al escenario de importación por lotes de necesidades comerciales.
2. Una vez que el administrador comercial aprueba los requisitos de gestión del grupo de indicadores, el gerente comercial puede asignar el indicador al gerente de producto para definir indicadores , incluida la definición de información básica del indicador, calibre comercial, clasificación comercial, dominio de datos y otra información.
En el proceso de revisión de requisitos, es posible que los gerentes comerciales y gerentes de productos necesiten comparar la información histórica de los indicadores para determinar si existen indicadores que cumplan las condiciones y se puedan reutilizar. En respuesta a la necesidad de mantenimiento por lotes de indicadores, la plataforma proporciona una función de importación de indicadores que admite la importación de tablas de indicadores amplias y su visualización en la plataforma.
Durante el proceso de configuración del indicador, puede haber muchos campos de configuración empresarial diferentes, por lo que la plataforma proporciona funciones de gestión de plantillas para ayudar al personal empresarial a personalizar los pasos del indicador y mantener la clasificación empresarial, el proceso empresarial, el dominio de datos y otra información. 
3. La plataforma de aprobación comercial proporciona funciones de aprobación comercial . Cuando los administradores comerciales revisan los requisitos o los calibres de los indicadores, pueden realizar operaciones de aprobación en el módulo del centro de aprobación para garantizar la calidad de la publicación de requisitos e indicadores.
4. La recuperación de indicadores proporciona capacidades de búsqueda global , admite la recuperación por nombre del indicador o información de descripción y proporciona visualizaciones de gráficos diversificadas para que el personal de negocios pueda consultar fácilmente el contenido del indicador y ver el contenido de publicación del indicador de manera más intuitiva.
ingresos de construcción
Combinado con el uso de soluciones de soporte de gestión de la demanda, el banco ha logrado una gestión de la demanda centralizada y estandarizada, una mayor coherencia y precisión de los datos y una reducción de los riesgos causados por las desviaciones en la comprensión de los indicadores. A través del proceso unificado de gestión de la demanda , se estandariza el procesamiento de los requisitos de los indicadores, se realizan consultas y adquisiciones rápidas de recursos de datos y se mejora enormemente la eficiencia de la toma de decisiones de la gestión. Al fortalecer las capacidades de control interno y cumplimiento , se asegura el buen desempeño del banco en el cumplimiento de las regulaciones:
• Mejorar la calidad y la coherencia de los datos: la plataforma mantiene de forma unificada más de 3000 nuevos indicadores comerciales e históricos, logrando una semántica de indicadores unificada en todas las líneas de negocios .
• Comparación e iteración de la demanda histórica: la plataforma admite el análisis comparativo de más de 1000 indicadores, lo que reduce la duplicación del desarrollo empresarial.
• Fortalecer el control interno y las capacidades de cumplimiento: la información completa de los indicadores históricos proporciona un fuerte apoyo para el control interno, la gestión de riesgos y la auditoría externa.
• Mejorar la eficiencia colaborativa de los requisitos de datos: basándose en una plataforma unificada, varios departamentos pueden compartir y coordinar mejor los recursos, mejorando la eficacia de la colaboración y la comunicación entre equipos.
Dirección de descarga del "Libro técnico del sistema de indicadores industriales": https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm
Dirección de descarga del "Informe técnico del producto Dutstack": https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm
Dirección de descarga del "Libro técnico sobre prácticas de la industria de gobernanza de datos": https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm
Para aquellos que quieran saber o consultar más sobre productos de big data, soluciones industriales y casos de clientes, visite el sitio web oficial de Kangaroo Cloud: https://www.dtstack.com/?src=szkyzg
Linus se encargó de evitar que los desarrolladores del kernel reemplazaran las pestañas con espacios. Su padre es uno de los pocos líderes que puede escribir código, su segundo hijo es el director del departamento de tecnología de código abierto y su hijo menor es un núcleo de código abierto. Colaborador Robin Li: El lenguaje natural se convertirá en un nuevo lenguaje de programación universal. El modelo de código abierto se quedará cada vez más atrás de Huawei: tomará 1 año migrar completamente 5,000 aplicaciones móviles de uso común a Hongmeng, que es el lenguaje más propenso. Vulnerabilidades de terceros. Se lanzó el editor de texto enriquecido Quill 2.0 con características, confiabilidad y experiencia de desarrolladores que Ma Huateng y Zhou Hongyi se dieron la mano para "eliminar los rencores". La fuente de Laoxiangji no es el código, las razones detrás de esto son muy conmovedoras. Google anunció una reestructuración a gran escala.