家族信托:海外不动产配置新出路

选择海外投资的高资产净值人群越来越多,特别是配置不动产来保护家族财富。家族信托的概念在西方国家已相当成熟,相反,对于中国投资者有点陌生,但现在也逐渐吸引到了中国富豪的注意。究竟“家族信托”是什么呢?

家族信托是信托(Trust)的一种,一般指委托人将其财产的所有权委托给受托人,而受托人按照信托契约,以实现财富规划与传承为目标,并管理家族不动产,在指定情况下将不动产或收益给予受益人。

  • 海外投资,为何需要优先配置信托?
  1. 确保产权移动,避免遗产纷争
  2. 专业管理经营,如出租、出售、开发
  3. 确保财产独立,不得强制执行
  4. 专业监测地产走势,将房产利益最大化,免遭经济损失
  5. 由于海外不动产的管理和经营不易,因此设立信托可享有专业的管理和经营服务
  6. 若有生理或心理障碍而无法亲自处理不动产相关事务,设立信托可使资产管理无忧

二、不动产信托功能与优势

1、资产隔离

不动产信托可实现法定信托所有权和使用权的分离;信托财产将与创立人(委托人)关系脱离,成为独立财产,不得强制执行。在信托期间,不动产的名义所有权归信托公司所有。因此,委托人发生债务、破产清算、或者婚姻风险,都不会影响信托财产的存在,从法律上保障了不动产在信托中的安全。

2、资金自由配置

A、可委托信托公司自由买卖海外房产。

B、房产或不动产的收益亦可委托信托公司进行其他海外不动产配置或再投资。

3、有效隐藏身份

不动产在信托期间,产权以信托公司的名义持有,因此可有效隐藏客户身份

4、专业化管理和经营

对委托人的房产提供高度专业化的管理和经营。

  1. 一方面对不动产本身的维护、修葺、改良、保全及环境的改善,以提高不动产本身的品质与价值。
  2. 规划不动产的最佳管理方式,如不动产的租赁、出售或重建,以达到不动产的最高收益。

5、有效传承财富

A、确保产权转移,避免遗产纷争。

B、达成不动产保护,避免不动产被任何第三者不正当抵押或出售。

C、透过馈赠与规划,将不动产转移给第二、三代,达到不动产隔代转移的目标。

  1. 香港永久信托账户 无期限保障资产

根据2013年香港信托法律(修订)条例,创立人成功开设信托账户后,其信托账户可永久使用。因此,香港信托可永久保障资产,有效地规划不动产的多代继承。

7、高度保密性

《香港私隐条例》和《香港受托人条例》,均可保障个人的信息资料,无需像任何机构和国家透露信托客户的不动产等隐私信息。

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