1.基金的募集与认购
1.1.基金的募集程序
1.1.1.基金募集申请
1.1.2.基金募集申请的注册
1.1.3.基金份额的发售
1.1.4.基金的合同生效
1,基金募集期限满
封闭式,募集总额达到预计的80%以上,持有人达到200人
开放式,份额总额达到2亿份,金额达到2亿元,持有人达到200人。
2.募集失败
管理人归还金额,承担利息,过程费用
1.2.基金的认购
募集期内购买份额
1.2.1.开放式基金的认购
1.步骤
注册登记机构开立基金账户
开放式基金的认购,分认购,确认两个步骤。
a.认购
b.确认
投资者T日提交认购申请后,一般可于T+2日后到办理认购网点查询受理情况。认购最终结果要等到募集期结束才能确认。
2.开放式基金认购方式
按金额认购
实际分数 = (付出金额 - 费用) / 每份价格
3.开放式基金认购费率,收费模式
两种收费模式:前段收费模式,后端收费模式
前端:认购时就付费
后端:赎回时付费
4.开放式基金认购费用与认购份额
净认购金额 = 认购金额 / (1 + 认购费率)
认购费用 = 认购金额 - 净认购金额
认购份额 = (净认购金额 + 认购利息) / 基金份额面值